Ton budget disait que ça passait. Tu es à découvert en juillet.
Trois outils pour les entreprises et les organismes qui gèrent leur argent dans un fichier Excel hérité de quelqu'un d'autre. Achat unique, aucun abonnement, rien ne sort de ton ordinateur.
Outil 1
Le flux de trésorerie
Tu entres ton budget, tu entres ce qui est vraiment sorti du compte, et l'outil te montre l'écart. Pas à la fin de l'année. Chaque mois, pendant qu'il te reste du temps pour agir.
Tu te reconnais ?
Tu découvres ton manque de liquidités quand la banque refuse un paiement.
Ton comptable te sort un portrait trois mois après les faits.
Tu sais que tu dépenses trop quelque part, sans savoir où.
La paie de vacances et la remise de taxes tombent le même mois, chaque année, et chaque année ça te surprend.
Deux gabarits complets
Le gabarit PME compte 48 postes : ventes, salaires, locaux, véhicules, équipement, taxes et financement. Le gabarit OBNL en compte 61, pensés pour tout organisme : subventions à la mission et de projets, dons, collectes de fonds, revenus autonomes. Tu renommes, ajoutes ou retires les postes selon ta réalité.
Les codes de comptes
Chaque poste porte son numéro, à la manière d'Acomba ou de QuickBooks. Le rapprochement avec ton grand livre se fait sans chercher.
Prévu contre réel
La même grille, quatre façons de la lire. L'écart te dit quel poste dérape, de combien, et depuis quand.
Le solde de banque projeté
Un graphique sur tout l'exercice, avec ton seuil de sécurité. Le mois où ça coince se voit des mois d'avance.
Le détail de chaque case
Clique une case et ajoute chaque facture avec son fournisseur. Les montants s’additionnent, la case affiche le total et garde la liste. Une dépense annuelle se répartit sur les mois suivants en un clic.
Les alertes écrites
L'outil nomme lui-même tes points de tension : mois à découvert, dépassement du budget, concentration des dépenses.
Ce que tu vois en ouvrant le fichier
Ton logo en haut de l’outil, la fenêtre où tu inscris chaque facture, la répartition d’une dépense sur plusieurs mois, le prévu contre le réel, puis le solde de banque projeté avec ton seuil de sécurité.
PME de service et de commerce
Salaires, DAS, CNESST, loyer, achats, remise TPS et TVQ, acomptes provisionnels, taxes municipales et scolaires.
OBNL et organismes communautaires
Subventions à la mission et de projets, dons et collectes de fonds, cotisations et inscriptions, salaires des projets, assurance des administrateurs et assemblée générale.
Outil 2
Le portefeuille de financement
Pour les organismes qui vivent de subventions. Chaque bailleur a ses dates, ses pièces exigées et sa reddition de comptes. Une seule oubliée et le financement de l'an prochain ne revient pas.
Tu te reconnais ?
Ton suivi des subventions vit dans un fichier hérité de la directrice précédente.
Tu cherches la liste des pièces exigées la veille du dépôt.
Tu ne saurais pas dire, là maintenant, quelle reddition de comptes est due dans les 30 jours.
Si la personne qui gère les subventions partait demain, l'organisme perdrait le fil.
Une fiche par bailleur
Montant, période couverte, personne responsable, statut du dossier, conditions rattachées à l'entente.
Toutes les échéances en file
Demande, rapport d'étape, reddition finale, versement attendu. Triées de la plus pressante à la plus lointaine, avec les jours restants.
Les pièces exigées, cochées
États financiers, rapport d'activités, procès-verbal de l'AGA, résolution du conseil. Ta preuve est dans l'outil, pas dans un dossier perdu.
La vue conseil
Une page à montrer au conseil d'administration, avec les points à porter à son attention écrits automatiquement.
La concentration du financement
L'outil te dit quel bailleur représente quelle part de ton financement. Une barre qui écrase les autres est un risque à nommer.
Ce qui n'est pas acquis
Les montants demandés mais non confirmés restent séparés. Ils ne doivent jamais apparaître au budget comme un revenu.
Ce que tu vois en ouvrant le fichier
Le tableau de bord des montants acceptés et attendus, la concentration par bailleur, les échéances triées par urgence, les fiches avec leurs pièces exigées, puis la page à montrer au conseil.
Outil 3
Le registre des ventes
Chaque facture, chaque paiement reçu, les taxes à remettre et l’impôt à garder de côté, au même endroit. Tu sais ce qui rentre, ce qui manque et ce qui ne t’appartient pas.
Tu te reconnais ?
Tu découvres à la fin du trimestre que l’argent des taxes a servi à payer autre chose.
Tu ne sais plus quel client te doit quoi, ni depuis quand.
Tu repousses la relance d’un client parce que tu ne sais pas comment l’écrire.
Tu te verses un salaire au jugé, sans savoir ce qu’il faudra garder pour l’impôt.
Ton comptable te demande le résumé de l’année et tu passes ta fin de semaine dans tes relevés.
Les taxes calculées pour toi
TPS et TVQ sur chaque facture, crédits sur tes achats, montant net à remettre par période avec son échéance. Si tu n’es pas inscrit, l’outil surveille ton seuil de 30 000 $.
Les comptes clients et les relances
Dépôts, versements, solde dû. L’âge de chaque compte, le délai réel de paiement de tes clients et un courriel de relance rédigé selon le retard.
L’impôt sur ton vrai profit
Tes dépenses avec leur pourcentage d’affaires : véhicule, bureau à domicile, téléphone. L’impôt se calcule sur le profit, avec le calendrier de tes acomptes provisionnels.
Les ventes récurrentes
Un forfait hebdomadaire ou mensuel s’inscrit une seule fois. Le jour venu, l’outil te propose de créer la facture.
Tes retraits et ta paie
Chaque versement à toi ou à ton équipe : date, mode, montant et numéro de confirmation. Tu vois ce qui reste une fois l’impôt et les dépenses enlevés.
Le tableau de bord
Tes ventes mois par mois, comparées à ton objectif et à l’an passé, tes clients les plus importants et ce qui rapporte, par type de vente.
Ce que tu vois en ouvrant le fichier
Le registre et ses taxes, les paiements d’une facture, les ventes récurrentes, l’âge des comptes clients, une relance prête à envoyer, le tableau de bord, les taxes à remettre, l’impôt et les acomptes, les dépenses, les retraits, puis le sommaire pour le comptable.
Travailleurs autonomes
Tes factures, ton argent des taxes mis de côté, tes prélèvements et l’impôt à prévoir, sans tableur bricolé.
PME de 1 à 20 employés
Le suivi des comptes clients, la paie versée, les remises de taxes et un sommaire propre pour le comptable. Un bouton copie l’argent reçu de chaque mois vers ton flux de trésorerie.
Les prix
Achat unique. Aucun abonnement.
Tu reçois un lien d'accès permanent à ton outil. Il fonctionne sans Internet, tes chiffres restent dans ton navigateur et ne transitent nulle part.
Le flux de trésorerie
149 $
171,31 $ avec taxes
- Les deux gabarits, PME et OBNL
- Au mois ou à la semaine
- Mises à jour sans frais
Le portefeuille de financement
49 $
56,34 $ avec taxes
- Bailleurs, échéances et pièces
- La vue conseil d'administration
- Mises à jour sans frais
Le registre des ventes
127 $
146,02 $ avec taxes
- Ventes, taxes, impôt et dépenses
- Comptes clients et relances
- Mises à jour sans frais
Le flux et le portefeuille
169 $
194,31 $ avec taxes
- Tout ce qui est inclus dans les deux
- Le flux dit quand ça coince
- Le portefeuille dit quand l'argent rentre
Tu économises 29 $
Les deux outils répondent à la même personne, le même jour. Le flux te montre le trou de juillet. Le portefeuille te montre que la subvention qui le comblerait arrive en octobre, à condition que la reddition de comptes de septembre soit déposée.
Avis de non-responsabilité. Ces outils sont des aides à la gestion. Leurs calculs de taxes, d’impôt, de soldes et d’échéances sont des estimations établies à partir de tes données. Ils ne remplacent ni ton comptable, ni les avis de Revenu Québec et de l’Agence du revenu du Canada, ni tes conventions de financement. Tu restes responsable de tes déclarations, de tes versements et de tes redditions de comptes. SAV n’assume aucune responsabilité pour une perte, une pénalité ou des intérêts liés à leur usage.
Commander tes outils de trésorerie
Remplis le formulaire, tu reçois tes instructions de paiement par courriel. Dès que le virement Interac entre, ton lien d’accès et ta facture partent vers la même adresse, automatiquement.
Le flux de trésorerie : 149,00 $ plus taxes, soit 171,31 $. Mot à inscrire dans le message du virement : FLUX
Le portefeuille de financement : 49,00 $ plus taxes, soit 56,34 $. Mot à inscrire : PORTEFEUILLE
Le flux et le portefeuille : 169,00 $ plus taxes, soit 194,31 $. Mot à inscrire : DUO
Le registre des ventes : 127,00 $ plus taxes, soit 146,02 $. Mot à inscrire : REGISTRE
Les renseignements servent uniquement à produire ta facture et à te livrer ton accès.